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学霸笔记!证券从业《投资顾问》证券产品选择、时机选择

一、产品选择

1、产品选择的目标、原则

目标

取得收益、降低风险、本金保障、资本增值

原则

①效益与风险最佳组合原则;

②分散投资原则;

③理智投资原则。

2、产品选择的步骤

3、各类证券产品的组成及基本特征

产品

种类

特征

现金类

银行产品:活期存款、通知存款、一年以内的银行理财产品

证券基金管理公司产品:货币式基金、短期理财基金

证券公司产品:债券逆回购、货币型集合资产管理计划

信托公司产品:货币型的信托中信托(TOT)。

风险较低;

安全性较高;

收益稳定;

流动性较强。

债券类

按发行主体:政府债券/金融债券/公司债券

嵌入的条款:可赎回债券/可回售债券/可转换债券/通货膨胀联结债券/结构化债券

偿还性、流动性

安全性、收益性

股票类

股东享有权利:优先股/普通股

是否记载股东姓:记名股票/不记名股票

是否在票面标明金额:有面额股票/无面额股票

收益性、风险性、流动性、永久性、参与性

衍生产品类

基础产品分类角度:股权类产品的衍生产品/货币衍生产品 /利率衍生产品/信用衍生产品/其他衍生产品

其自身交易的方法和特点:金融远期合约/金融期货/金融期权/金融互换/结构化金融衍生产品

跨期性、杠杆性、联动性、不确定性/高风险性

4、产品与客户适配

(1)适当性定义:金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需 求、知识和经验之间的契合程度

(2)证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务要求

①投资期限和品种符合客户的投资目标;

②风险等级符合客户的风险承受能力等级;

③客户签署风险揭示书,确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。

二、时机选择

1、买卖证券产品时机选择的一般策略

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2、证券产品进场时机选择的要求

①应结合证券市场环境;

②应在构建投资组合的基础之上;

③需基金的投资思维跟进;

④应制定合理的退出目标。

3、证券产品买进/卖出时机的选择

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