学霸笔记!证券从业《投资顾问》证券产品选择、时机选择
一、产品选择
1、产品选择的目标、原则
目标 | 取得收益、降低风险、本金保障、资本增值 |
原则 | ①效益与风险最佳组合原则; ②分散投资原则; ③理智投资原则。 |
2、产品选择的步骤
3、各类证券产品的组成及基本特征
产品 | 种类 | 特征 |
现金类 | 银行产品:活期存款、通知存款、一年以内的银行理财产品 证券基金管理公司产品:货币式基金、短期理财基金 证券公司产品:债券逆回购、货币型集合资产管理计划 信托公司产品:货币型的信托中信托(TOT)。 | 风险较低; 安全性较高; 收益稳定; 流动性较强。 |
债券类 | 按发行主体:政府债券/金融债券/公司债券 按嵌入的条款:可赎回债券/可回售债券/可转换债券/通货膨胀联结债券/结构化债券 | 偿还性、流动性 安全性、收益性 |
股票类 | 按股东享有权利:优先股/普通股 是否记载股东姓名:记名股票/不记名股票 是否在票面标明金额:有面额股票/无面额股票 | 收益性、风险性、流动性、永久性、参与性 |
衍生产品类 | 从基础产品分类角度:股权类产品的衍生产品/货币衍生产品 /利率衍生产品/信用衍生产品/其他衍生产品 从其自身交易的方法和特点:金融远期合约/金融期货/金融期权/金融互换/结构化金融衍生产品 | 跨期性、杠杆性、联动性、不确定性/高风险性 |
4、产品与客户适配
(1)适当性定义:金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需 求、知识和经验之间的契合程度
(2)证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务要求
①投资期限和品种符合客户的投资目标;
②风险等级符合客户的风险承受能力等级;
③客户签署风险揭示书,确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。
二、时机选择
1、买卖证券产品时机选择的一般策略
[Page]2、证券产品进场时机选择的要求
①应结合证券市场环境;
②应在构建投资组合的基础之上;
③需基金的投资思维跟进;
④应制定合理的退出目标。
3、证券产品买进/卖出时机的选择
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